Các cơ quan quản lý sàn forex uy tín trên thế giới

Sẽ thế nào khi thị trường ngoại hối chỉ có nhà môi giới và các nhà đầu tư? Ngân lượng gửi của trader sẽ không được đảm bảo an toàn. Và ngân lượng của họ sẽ đi về đâu khi nhà môi giới gian lận, bỏ trốn hoặc phá sản. Cho nên, sự tồn tại của các cơ quan quản lý sàn forex là điều tất yếu. Nhằm mục đích cho thị trường ngoại hối được hoạt động ổn định, công bằng và minh bạch. Trong nội dung chia sẻ dưới đây, mình sẽ giới thiệu đến mọi người một số cơ quan quản lý forex uy tín hàng đầu thế giới. Cũng như tầm quan trọng của các cơ quan đó đến thị trường forex.

Hãy cùng H2Forex tìm hiểu nhé!

Tất cả các cơ quan quản lý sàn forex trên thế giới đều giống nhau?

Sàn giao dịch ngoại hối trên mỗi quốc gia sẽ có những cơ quan quản lý riêng. Họ đưa ra các mức độ bảo vệ khác nhau, cũng như thực thi những mức độ quy định riêng. Cho nên, trước khi tham gia vào bất kỳ sàn giao dịch forex nào. Bạn cũng nên dành thời gian để tìm hiểu rõ về quy định. Đồng thời, bạn cũng nên xem chính sách của cơ quan quản lý sàn Forex đó.

Đồng thời, bạn cũng cần xem xét liệu rằng liệu nhà môi giới đã nhận được cấp phép từ cơ quan quản lý nào hay chưa. Điều kiện bắt buộc đối với nhà môi giới khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng tại mỗi quốc gia đó phải có giấy tờ ủy quyền hợp pháp và đáp ứng được các quy tắc, hướng dẫn do cơ quan quản lý uy tín đặt ra.

Tầm quan trọng của các cơ quan quản lý sàn forex đến thị trường ngoại hối

Hiện nay, thị trường forex vẫn đang dẫn đầu về khối lượng giao dịch trong số tất cả các thị trường tài chính trên thế giới. Sự phát triển này kèm theo số lượng các nhà môi giới ngày càng tăng lên. Và nhà đầu tư tham gia vào thị trường ngày càng nhiều. Đồng thời, không ít những loại tài sản mới được đưa vào giao dịch. Cũng chính vì số tiền lưu thông 24 giờ hằng ngày trên thị trường này quá khổng lồ. Cho nên, rất dễ hấp dẫn lòng tham của những kẻ lừa đảo.

Một trong những chiêu trò lừa đảo dễ dàng nhất chính là thành lập các công ty môi giới. Khi đã có nhiều khách hàng đăng ký mở tài khoản và nạp tiền vào sàn. Cùng lúc đó sàn môi giới công bố phá sản hoặc trốn chạy. Thậm chí thành lập các trang web giả mạo những nhà môi giới uy tín, mượn danh tiếng để lừa gạt nhà đầu tư. Hoặc là họ không cần ôm tiền bỏ chạy mà sử dụng hệ thống giao dịch để chống lại các lệnh của nhà đầu tư.

Vai trò của các cơ quan đến forex

Sự tồn tại của những mối nguy hại này trên thị trường chính là động lực để các cơ quan quản lý kiểm soát chặt chẽ các nhà môi giới ngoại hối

Bên cạnh vai trò kiểm soát và quản lý các broker. Và đảm bảo thị trường tài chính hoạt động tốt, công bằng. Thì các cơ quan quản lý forex còn bảo vệ trader thông qua các chương trình bồi thường. Trong trường hợp trader khiếu nại về hành vi gian lận, mờ ám trong tài chính của broker hoặc khi các broker mất khả năng thanh toán, phá sản.

Ngoài ra, các cơ quan quản lý đưa ra những quy định về chính sách hoạt động của các broker để khuyến khích sự cạnh tranh trên thị trường với mục tiêu hướng đến lợi ích của nhà đầu tư.

Các cơ quan quản lý sàn forex làm gì để kiểm soát hoạt động của nhà môi giới?

Để đảm bảo mục tiêu vì lợi ích cho cả đôi bên (nhà môi giới và nhà đầu tư), đảm bảo thị trường hoạt động hiệu quả, công bằng và minh bạch, các cơ quan quan quản lý forex đưa ra những quy định, chính sách để kiểm soát chặt chẽ nhà môi giới được cấp phép. Mỗi cơ quan quản lý sẽ có những chính sách và quy định riêng cho các công ty môi giới, phù hợp với các điều luật, hệ thống tài chính ở mỗi quốc gia, nhưng nhìn chung, hầu hết tất cả các cơ quan uy tín đều sẽ có những quy định như sau:

Điều kiện được cấp phép

  • Đảm bảo yêu cầu về vốn tối thiếu (khác nhau đối với từng cơ quan)
  • Đội ngũ nhân sự chủ chốt phải là những người có năng lực, được phê duyệt bởi các cơ quan quản lý
  • Có kế hoạch kinh doanh rõ ràng, hoàn hảo
  • Các yêu cầu về công nghệ, quy định, kế toán, văn hoá doanh nghiệp…

Những thực hiện sau khi được cấp phép và uỷ quyền bởi cơ quan quản lý

  • Tách biệt tài khoản giữa công ty và các nhà đầu tư
  • Cung cấp các báo cáo tài chính theo yêu cầu của các cơ quan quản lý
  • Nếu có bất kỳ hành vi gian lận hay bị khiếu nại bởi các nhà đầu tư sẽ bị xử phạt rất nặng
  • Cung cấp báo cáo tài khoản giao dịch đến nhà đầu tư theo từng tháng
  • Tham gia chương trình bồi thường cho nhà đầu tư

Vậy một vấn đề xuất hiện tại đây là các cơ quan quản lý Forex kiểm soát nhà môi giới chặt chẽ như thế.

Vậy tại sao các Broker lại cố gắng có được giấy phép từ những cơ quan quản lý này?

Theo tình hình xã hội và nền kinh tế phát triển như ngày nay, nhà đầu tư sẽ đủ sáng suốt để lựa chọn cho mình sàn Forex mà họ cảm thấy uy tín và đảm bảo an toàn nhất cho tài khoản của họ. Vậy thì giấy phép được cấp bởi các cơ quan quản lý sẽ là minh chứng rõ ràng nhất để có thể đánh giá mức độ tin cậy.

Tuy nhiên, không phải tất cả các cơ quan quản lý Forex đều uy tín, đều kiểm soát chặt chẽ các nhà môi giới, sẽ có các cơ quan mà nhà môi giới rất dễ dàng có được giấy phép từ họ. Và tất nhiên, chính vì sự dễ dàng đó mà mội sự kiểm soát đều trở nên lỏng lẻo, tài khoản của các nhà đầu tư sẽ trở nên dễ bị thất thoát.

Vì vậy, ở phần tiếp theo, mình sẽ giới thiệu đến các bạn một số cơ quan quản lý uy tín hàng đầu thế giới hiện nay trên thị trường Forex.

Các cơ quan quản lý sàn Forex uy tín bậc nhất thế giới

FCA (UK) – Financial Conduct Authority – Cơ quan Kiểm soát Tài chính Vương Quốc Anh

Các cơ quan quản lý sàn Forex

Đầu tiên phải kể đến FCA. Đây là cơ quan quản lý uy tín nhất thế giới hiện nay. Ngoái các nhà môi giới Forex, FCA còn cấp phép và điều chỉnh hoạt động của các loại hình công ty và dịch vụ tài chính khác. FCA chính thức được thành lập vào ngày 01/04/2013. Cơ quan này kết hợp với Ngân hàng Trung ương Anh và Cơ quan Quản lý Thận trọng thực hiện nhiệm vụ quản lý và điều tiết thị trường tài chính tại quốc gia này.

Vương Quốc Anh là một trong số ít quốc gia được đánh giá có hệ thống quản lý tài chính tuyệt vời nhất, ngăn chặn được mọi hành vi gian lận, lừa đảo tài chính. Đặc biệt sau giai đoạn khủng hoảng toàn cầu 2008, FCA đã khẳng định được năng lực quản lý, nâng cao mức độ tin cậy lên vị trí hàng đầu thế giới.

Những yêu cầu của forex broker

Để có được giấy phép là FCA, các Forex broker phải đạt yêu cầu về vốn tối thiểu: 50.000 bảng Anh cho giấy phép nhà môi giới hạn chế, 125.000 bảng Anh đối với sàn STP và 730.000 bảng Anh đối với sàn Market Maker. Bên cạnh đó, các sàn Forex phải đáp ứng được các điều kiện khác như nhân sự, công nghệ thông tin…

Quy trình kiểm soát của FCA đối với các Broker rất chặt chẽ, ngoài việc cung cấp báo cáo tài chính theo tháng, quý, năm. FCA còn yêu cầu các Broker phải gửi cả báo cáo về tình hình an toàn vốn hàng ngày của mình đến cơ quan này. Và yêu cầu tách biệt tiền của trader với quỹ của công ty và phải gửi vào các ngân hàng uy tín. Một chính sách bảo vệ an toàn cho tài khoản của nhà đầu tư nữa đó là yêu cầu các broker được cấp phép cung cấp một tỷ lệ đòn bẩy thấp cho mọi giao dịch của nhà đầu tư. Mọi người để ý sẽ thấy, các sàn forex được cấp phép bởi FCA có tỷ lệ đòn bẩy tối đa rất thấp 1:30.

Khi mở tài khoản giao dịch tại sàn forex được cấp phép bởi FCA. Trader sẽ nhận được số tiền bồi thường lên đến 85,000 bảng Anh trong trường hợp khiếu nại thành công hoặc sàn forex tuyên bố phá sản.

Một số sàn forex uy tín được cấp phép bởi FCA như: Exness, FxPro, HYCM, OANDA, XTB, XM, Forex.com, FXOpen, Saxo Bank…

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp

Các cơ quan quản lý sàn Forex

CySEC được thành lập vào năm 2001 trên thị trường ngoại hối. CySEC có chức năng cung cấp một khung pháp lý để điều chỉnh hoạt động của các công ty môi giới. Thế nhưng, quy định của CySEC khá dễ dàng. Đôi khi, chỉ có lợi cho nhà môi giới mà bỏ quên lợi ích của trader. Cho nên, Síp trở thành một trong những điểm đến lý tưởng của các broker. Bởi vì, chi phí thấp và mô hình kiểm soát khá dễ dàng. Đồng thời, cũng là lý do mà ở thời điểm lúc đấy, Síp là khu vực nổi tiếng trên thế giới vì có nhiều vụ lừa đảo forex nhất.

Vào năm 2004, CySEC quyết định gia nhập Liên minh châu Âu. Toàn bộ khung pháp lý của CySEC đã được cải tổ để tuân theo quy định của liên minh và MiFID (Định hướng Công cụ tài chính). Dưới sự giám sát của MiFID, CySEC đã nhanh chóng trở thành một trong những cơ quan quản lý uy tín hàng đầu thế giới. Thay vì hướng tới lợi ích của các broker, CySEC tập trung điều tiết thị trường tài chính, kiểm soát chặt chẽ các công ty được cấp phép, ngăn ngừa các hành vi gian lận và bảo vệ tối đa cho nhà đầu tư.

Những yêu cầu của forex broker

Trước khi gia nhập Liên minh châu Âu, CySEC không yêu cầu vốn tối thiểu đối với các broker muốn có giấy phép từ cơ quan này. Tuy nhiên, sau khi được định hướng bởi MiFID, các broker được cấp phép phải duy trì vốn tối thiểu là 750,000 euro. Tiền gửi của các trader bắt buộc phải tách riêng với tài khoản công ty và giữ trong các ngân hàng cấp 1 tại Châu Âu. Đồng thời, các broker phải thường xuyên gửi báo cáo tài chính đến CySEC và chịu hình phạt từ cơ quan này nếu có bất kỳ hành vi gian lận nào.

Nhà môi giới được cấp phép bởi CySEC được tham gia vào Quỹ bồi thường nhà đầu tư ( Investor Compensation Fund – ICF) với số tiền bồi thường cho trader lên đến 20,000 EUR.

Một số sàn forex uy tín được cấp phép bởi CySEC: Exness, FXTM, FxPro, HotForex, Nord FX

ASIC (Australian Securities and Investments Commission) – Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc

Các cơ quan quản lý sàn Forex

ASIC bắt đầu hoạt động từ năm 1998.

Vai trò chính của ASIC

  • Bảo vệ người tiêu dùng trong các quỹ hưu trí
  • Bảo vệ các công ty bảo hiểm
  • Bảo vệ các tổ chức nhận tiền gửi tại Úc

ASIC hoạt động theo quy định của Đạo luật Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc 2001.

Đến năm 2010, ASIC đảm nhận thêm trách nhiệm:

  • Quản lý các công ty ủy thác
  • Điều hành môi giới tín dụng, tài chính tiêu dùng và các dịch vụ tài chính khác
  • Giám sát các giao dịch trên thị trường chứng khoán và thị trường phái sinh của Úc.

Những yêu cầu của forex broker

Hiện tại, ASIC rất nổi tiếng trên thị trường ngoại hối. Bởi vì, ASIC được đánh giá là một cơ quan uy tín cao về vấn đề bảo vệ lợi ích của trader. ASIC quy định sàn phải có được giấy phép dịch vụ tài chính (AFSL) thì mới được hoạt động. Đồng thời, yêu cầu số vốn tối thiểu để có được giấy phép từ ASIC là 1 triệu đô. Tuy nhiên, các sàn forex phải tách biệt giữa tài khoản trader và tài khoản công ty.

Chúng được giữ vào các ngân hàng cấp 1 tại Úc để đảm bảo tiền gửi của trader không được sử dụng cho mục đích khác. Trường hợp công ty môi giới phá sản hay có hành vi gian lận tiền thì nhà đầu tư được quyền nộp đơn khiếu nại bồi thường theo Chương trình Bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Schemes). Tuy nhiên, ASIC không phải là cơ quan xét duyệt mà việc này sẽ do một cơ quan khác đảm nhiệm.

Các quy định của ASIC đối với broker forex rất hà khắc nhưng cũng khá thoải mái. Đặc biệt, cơ quan luôn tạo điều kiện cho các broker tận dụng được những quy định của ASIC vừa được cung cấp các dịch vụ mà không bị hạn chế. Tỷ lệ đòn bẩy tối đa của các broker được quy định bởi ASIC cao hơn rất nhiều so với FCA, lên đến 1:500. Nhằm tạo điều kiện tối đa cho nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận hấp dẫn.

Một số sàn forex uy tín được cấp phép bởi ASIC: IC Markets,OANDA, Saxo Bank, FXOpen, FXCM, IG…

CFTC (Commodities and Futures Trading Commission (United States)) – Ủy ban Giao dịch Hàng hóa và Hợp đồng tương lai Mỹ

CFTC (Commodities and Futures Trading Commission (United States))

CFTC là một cơ quan độc lập uy tín cao tại thị trường Mỹ. Nhằm mục đích đảm bảo một thị trường giao dịch hàng hóa. Cũng như các hợp đồng tương lai, quyền chọn và forex được ổn định, công bằng và minh bạch.

Các yêu cầu đối với nhà môi giới được quy định bởi CFTC khá nghiêm ngặt:

  • Duy trì vốn hoạt động tối thiểu 20 triệu đô
  • Cung cấp báo cáo tài chính thường xuyên đến CFTC
  • Tài khoản của nhà đầu tư phải tách biệt với tài khoản công ty và giữ trong các ngân hàng cấp 1
  • Mọi hành vi gian lận, ảnh hưởng đến lợi ích của trader sẽ bị xử phạt nặng. Thậm chí là có thể cấm giấy phép vĩnh viễn.
  • Đội ngũ nhân sự là người có năng lực để hỗ trợ tối đa nhất cho thể cho trader.

Sau cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu 2008. Mỹ đã thắt chặt hơn để đảm bảo thị trường tài chính hoạt động hiệu quả. Đồng thời, forex là một trong số những thị trường bị ảnh hưởng nhiều nhất bởi những hạn chế từ CFTC.

Nhà đầu tư Hoa Kỳ không được sử dụng bất kỳ chiến lược phòng ngừa rủi ro nào trong giao dịch forex.

Quy tắc FIFO (First In First Out)

  • Không cho phép nhà đầu tư mở nhiều vị thế trên cùng một cặp tiền.
  • Việc đóng lệnh cũng phải theo thứ tự các lệnh mở chưa không được theo ý của trader.
  • Chỉ được phép giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:50

Mặc dù là cơ quan quản lý uy tín hàng đầu thế giới. Nhưng do những quy định khá khắt khe mà các sàn forex được cấp phép từ CFTC không nhận được nhiều sự quan tâm từ chính nhà đầu tư tại quốc gia này.

Một số sàn forex được cấp phép bởi CFTC: Interactive Brokers, Forex.com, TradeStation

FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority) – Cơ quan Giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ

FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority)

FINMA được thành lập vào năm 2009. Là sự hợp nhất của 3 tổ chức gồm:

  • SFBC – Ủy ban Ngân hàng Liên bang Thụy Sĩ
  • FOPI – Liên bang Bảo hiểm tư nhân
  • AMLCO – Cơ quan kiểm soát chống rửa tiền.

FINMA hoạt động theo khung pháp lý. Bởi do Quốc hội Thụy Sĩ đề ra và hoạt động độc lập với Bộ tài chính. Thụy Sĩ là một trong những cường quốc về tài chính. Cho nên, FINMA càng trở nên nổi tiếng hơn trên thế giới.

FINMA có nhiệm vụ là quản lý và giám sát hoạt động của các công ty tài chính bao gồm; công ty chứng khoán, bảo hiểm, môi giới ngoại hối, ngân hàng. Nhằm đảm bảo không có bất kỳ hành vi gian lận nào xảy ra trên thị trường.

Những yêu cầu của forex broker

Để được cấp phép bởi FINMA, các broker forex phải hoạt động như là một ngân hàng forex. Yêu cầu vốn tối thiểu cao hơn (vốn duy trì ít nhất 1,5 triệu CHF). Đồng thời số vốn sẽ tăng lên theo tiền gửi của khách hàng. Và áp dụng những chính sách kiểm soát nghiêm ngặt hơn như; báo cáo tài chính thường xuyên, xử phạt đối với những hành vi gian lận.

Để bảo vệ các trader, FINMA ra mắt cổng thông tin trực tuyến FINMA Public. Nhằm giúp trader có thể giữ an toàn trước các hành vi gian lận tài chính. Có thể được bồi thường với số tiền lên đến 100,000 CHF tùy thuộc vào từng lĩnh vực cụ thể.

Một số sàn forex có giấy phép từ FINMA: Dukascopy, Swissquote, CornerTrader…

Nội dung chia sẻ trên là 5 cơ quan quản lý forex uy tín nhất hiện nay trên thế giới. Ngoài ra sẽ còn rất nhiều những cơ quan khác nữa. Tuy nhiên, khuyến khích mọi người nên lựa chọn sàn được cấp phép bởi các cơ quan này. Nhằm mục đích để đảm bảo an toàn cho tài khoản của bản thân.

Tổng kết

Qua nội dung chia sẻ về “Các cơ quan quản lý sàn forex uy tín trên thế giới”. Hy vọng rằng kiến thức trên sẽ giúp các bạn biết thêm về các cơ quan quản lý forex. Đồng thời, có những tiêu chí để bạn có thể lựa chọn các nhà môi giới forex uy tín. Bên cạnh việc bạn lựa chọn sàn forex theo tiêu chí này. Các bạn nên xem xét mức độ phù hợp của các điều kiện giao dịch tại sàn. Để có thể chọn một broker uy tín, đáp ứng được nguồn vốn của mình.

Chúc bạn sức khỏe và thành công!

Đánh giá

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

error: Content is protected !!