CFA là gì? Cơ hội thăng tiến trong nghề nghiệp với chứng chỉ CFA

Chắc chắn, CFA là một chứng chỉ mà tất cả những ai làm việc trong lĩnh vực tài chính sẽ đều không thể không biết đến. CFA là một trong những chứng nhận quan trọng về trình độ và đạo đức của một nhà phân tích tài chính chuyên nghiệp. Cho nên, gần như tất cả người đều phấn đấu để có thể sở hữu được chứng chỉ này. Bởi vì, CFA như một tấm vé may mắn giúp họ thăng tiến hơn trong công việc. Hiện nay, rất nhiều doanh nghiệp lựa chọn CFA là một tiêu chuẩn không thể thiếu trong quy trình tuyển dụng của họ. Vậy, chứng chỉ CFA là gì? CFA có dễ đạt được hay không? Và điều kiện cần chinh phục được CFA là gì?

Hãy cùng H2Forex tìm hiểu trong nội dung chia sẻ dưới đây nhé!

Chứng chỉ CFA là gì?

CFA (Chartered Financial Analyst) là một chứng chỉ chuyên nghiệp trong lĩnh vực tài chính. Do viện CFA (CFA Institute) cấp cho những nhà phân tích tài chính. Họ là những người đã xuất sắc vượt qua tất cả các kỳ thi. Đồng thời đáp ứng được các điều kiện của chương trình học CFA đề ra.

Viện CFA trước đây được biết đến với tên gọi Hiệp hội Nghiên cứu và Quản lý đầu tư (AIMR), là một tổ chức phi lợi nhuận quốc tế, thành lập với mục đích cung cấp các kiến thức về đầu tư chuyên nghiệp, đạo đức nghề nghiệp và các chương trình đào tạo cấp chứng chỉ nhằm đánh giá và nâng cao năng lực của giới tài chính.

Chứng chỉ CFA là gì?

Nếu trình độ tiếng Anh của người học được đánh giá qua Toeic hay Ielts. Thì chứng chỉ CFA chính là thước đo để đánh giá năng lực và đạo đức nghề nghiệp của một chuyên viên phân tích tài chính liên quan đến nhiều lĩnh vực khác nhau như: quản lý quỹ, kế toán,  phân tích chứng khoán, kiểm toán, tài chính…

Chứng chỉ CFA ra đời vào năm 1962 tại Hoa Kỳ. CFA đã trở thành một chứng nhận uy tín về phân tích tài chính khắp thế giới. Hiện tại đã có gần 170,000 thành viên tại hơn 165 quốc gia được cấp chứng chỉ và trở thành hội viên của CFA Institute. Hơn 30,000 doanh nghiệp trên thế giới sử dụng CFA như một tiêu chuẩn bắt buộc trong quy trình tuyển dụng và thăng chức.

Ý nghĩa của chứng chỉ CFA

  • Sở hữu chứng chỉ CFA, các bạn nghiễm nhiên được công nhận là một nhà phân tích tài chính chuyên nghiệp.
  • Không những được sử dụng để đánh giá năng lực mà CFA còn là thước đo về đạo đức nghề nghiệp của mỗi hội viên.

Các môn học CFA là gì?

CFA có 10 môn học, bao gồm:

1. Ethical and Professional Standards (Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp)

  • Tìm hiểu về việc phát huy phẩm chất, năng lực của nhà đầu tư trong thực tiễn hàng ngày.

2. Quantitative methods (Phương pháp tính định lượng)

  • Cung cấp các công cụ tính toán cơ bản về lãi suất (discounted rate), tỷ suất sinh lời (return), giá trị các dòng tiền (time value of money), các công cụ về thống kê (statistics), xác suất (probabilities) và các kiểm định (hypothesis testing).

3. Economics (Kinh tế học)

  • Trang bị các kiến thức tổng quan về nền kinh tế vi mô và vĩ mô. Từ đó, người học có những góc phân tích về rủi ro hệ thống (systematic risk) trên thị trường tài chính.

4. Financial Reporting and Analysis (Báo cáo và phân tích tài chính)

  • Người học sẽ tìm hiểu các khái niệm, kỹ năng cơ bản về phân tích báo cáo tài chính, một trong những bước quan trọng đánh giá khả năng tài chính của một doanh nghiệp.

5. Corporate Finance (Tài chính doanh nghiệp)

  • Cung cấp các kiến thức nền về hoạt động doanh nghiệp, các dự án ảnh hưởng đến “sức khỏe” của doanh nghiệp như thế nào? Các khái niệm về quản trị doanh nghiệp (corporate governance)? Tổng hợp các kiến thức ấy, người học sẽ đưa ra các nhận định cơ bản về rủi ro phi hệ thống (unsystematic risk).

6. Equity Investment (Đầu tư vốn cổ phần)

  • Áp dụng các kiến thức về phân tích báo cáo tài chính, người học sẽ được cung cấp các công cụ định giá chứng khoán vốn: chiết khấu dòng tiền (discounted cash flow), định giá theo phương pháp P/E, định giá theo tài sản ròng (net asset value).

7. Fixed Income (Thu nhập cố định)

  • Nghiên cứu các loại bảo mật thu nhập cố định, điểm chuẩn danh mục đầu tư và các chủ đề phức tạp khác.

8. Derivatives (Công cụ phái sinh)

  • Tìm hiểu về thị trường kỳ hạn, thị trường tương lai, thị trường quyền chọn…

9. Alternative Investments (Đầu tư thay thế)

  • Bất động sản, vốn cổ phần tư nhân, hàng hóa.

10. Portfolio Management and Wealth Planning (Quản lý và lập kế hoạch danh mục đầu tư)

  • Áp dụng các kiến thức về Quantitative Methods, người học được giới thiệu và ứng dụng công thức tính trong môn Portfolio management.
  • Người học được cung cấp cách quản lý danh mục tài sản, mối quan hệ các tài sản và những rủi ro tổng quát trên thị trường: rủi ro hệ thống (systematic risk), và rủi ro phi hệ thống (unsystematic risk)

Điều kiện trở thành CFA Charterholder

Để trở thành một CFA Charterholder, tất cả mọi người cần hoàn thành 4 yêu cầu sau:

Bốn yêu cầu chính để trở thành CFA Charterholder

1. Vượt qua các kỳ thi của chương trình học CFA

CFA Program bao gồm 3 cấp độ (level). Mỗi level sẽ có một kỳ thi riêng. Mọi người cần đạt tất cả các kỳ thi của cả 3 levels để trở thành CFA Charterholder.

2. Đạt được kinh kiệm làm việc theo yêu cầu

Mọi người phải hoàn thành các yêu cầu về kinh nghiệm làm việc trước. Có thể trong hoặc sau khi tham gia chương trình học CFA. Kinh nghiệm này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến việc tham gia vào quá trình ra quyết định đầu tư, hoặc sản xuất sản phẩm với vai trò cung cấp thông tin hoặc gia tăng giá trị cho quá trình đó.

3. Có thư giới thiệu

Một trong những tiêu chí khi đăng ký trở thành thành viên của viện CFA là:

Mọi người phải cung cấp từ 2-3 thư giới thiệu. Trong thư, bắt buộc phải có những nhận xét về kinh nghiệm làm việc và tính chuyên nghiệp của bạn.

4. Gửi đơn đăng ký trở thành CFA Charterholder

Chắc chắn, không thể nào thiếu một lá đơn xin làm hội viên của CFA Institute. Trường hợp, bạn đã hoàn thành tất cả các yêu cầu trên thì đơn của bạn sẽ được duyệt. Đương nhiên, bạn sẽ chính thức trở thành hội viên thường xuyên của viện CFA.

Điều kiện tham gia chương trình học CFA là gì?

Để có thể trở thành một CFA Charterholder, các bạn phải đăng ký học chứng chỉ CFA. Sau đó, các bạn sẽ hoàn thành 4 yêu cầu ở trên. Thế nhưng, việc đăng ký học CFA không phải là điều dễ dàng mà ai cũng làm được.

  • Đầu tiên, để trở thành một ứng viên của CFA, mọi người cần phải đăng ký chương trình học CFA và đăng ký kỳ thi level 1.
  • Để ghi danh học, mọi người phải đáp ứng được những điều kiện sau:
  • Phải có bằng cử nhân hoặc là sinh viên năm cuối của trường đại học, cao đẳng. Trường hợp, là sinh viên năm cuối thì phải hoàn thành việc nhận bằng trước khi đăng ký kỳ thi level 2.
  • Tổng cộng 4 năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp toàn thời gian hoặc học tập tại các trường cao đẳng, đại học.
  • Kỹ năng làm việc chuyên nghiệp, đòi hỏi phải áp dụng các kỹ năng kinh doanh và phán đoán, bao gồm:
    • Kỹ năng phán đoán, phân tích
    • Khả năng thích ứng
    • Lãnh đạo và làm việc nhóm
    • Truyền thông doanh nghiệp
    • Tư duy phản biện và giải quyết vấn đề
    • Quản lý thời gian
  • Mọi người có thể được yêu cầu để nộp các bằng cấp, giấy tờ hay tài liệu liên quan khi đăng ký hồ sơ học.
  • Phải hoàn thành một bài thi tiếng Anh.
  • Phải hoàn thành một biểu mẫu về Ứng xử chuyên nghiệp.
  • Phải sống ở một quốc gia mà viện CFA có văn phòng hoặc có làm việc tại đó.
  • Phải có hộ chiếu quốc tế hợp lệ.

Sơ lược về chương trình học CFA

Chương trình giảng dạy của chứng chỉ CFA bao gồm 10 chủ đề hay 10 môn học khác nhau. Nó liên quan đến kỹ năng phân tích và quản lý danh mục đầu tư.

10 môn học và tỷ trọng của từng môn trong mỗi level:

Môn học Level 1 (%) Level 2 (%) Level 3 (%)
  • Tiêu chuẩn Đạo đức và Nghề nghiệp
15 – 20 10 – 15 10 – 15
  • Phương pháp định lượng
8 – 12 5 – 10
  • Kinh tế
8 – 12 5 – 10 5 – 10
  • Phân tích và Báo cáo tài chính
13 – 17 10 – 15
  • Tài chính Doanh nghiệp
8 – 12 5 – 10
  • Đầu tư Vốn cổ phần
10 – 12 10 – 15 10 – 15
  • Thu nhập cố định
10 – 12 10 – 15 15 – 20
  • Chứng khoán phái sinh
5 – 8 5 – 10 5 – 10
  • Các khoản đầu tư thay thế
5 – 8 5 – 10 5 – 10
  • Lập kế hoạch Quản lý danh mục và tăng trưởng
5 – 8 10 – 15 35 – 40

Thời gian chương trình học: các bạn sẽ có hơn 900 giờ tự học (cả 10 chủ đề trên) và 4,000 giờ kinh nghiệm làm việc đạt yêu cầu.

Chi phí cho chương trình học CFA: dao động từ 2,400 – 4,590 USD, phụ thuộc vào thời hạn đóng phí

Cơ hội nghề nghiệp với chứng chỉ CFA là gì?

Với kiến thức và kỹ năng được đào tạo trong chương trình học, các bạn sẽ có khả năng đảm nhiệm được nhiều vị trí và chuyên môn khác nhau trong ngành tài chính.

Khi sở hữu chứng chỉ CFA, tiêu chuẩn về năng lực và đạo đức của bạn được thiết lập ở mức cao hơn. Đảm bảo các bạn sẽ được ưu tiên giống như những chuyên gia phân tích tài chính và quản lý đầu tư chuyên nghiệp.

Cơ hội nghề nghiệp với chứng chỉ CFA là gì?

Công việc, vị trí mà một người sở hữu chứng chỉ CFA có thể đảm nhiệm:

  • Tư vấn đầu tư
  • Phân tích và quản trị rủi ro
  • Phân tích tín dụng
  • Lập kế hoạch tài chính
  • Xây dựng chiến lược đầu tư
  • Kế toán, kiểm toán
  • Quản lý danh mục đầu tư
  • Nghiên cứu tài chính và đầu tư

Các loại hình doanh nghiệp mà các bạn có thể đảm nhiệm những vị trí liên quan đến quản lý đầu tư như:

  • Công ty bảo hiểm
  • Các công ty Fintech
  • Quỹ đầu tư
  • Ngân hàng thương mại
  • Ngân hàng đầu tư

Hiện tại, có rất là nhiều tập đoàn lớn trên thế giới yêu cầu CFA là một tiêu chuẩn trong quy trình tuyển dụng của mình như:

  • JPMorgan Chase
  • Morgan Stanley Wealth Management
  • Royal Bank of Canada
  • BofA Securities
  • UBS Group
  • HSBC Holdings
  • Wells Fargo and Company
  • PricewaterhouseCoopers
  • BlackRock
  • TD Bank Financial Group

Ở thị trường Việt Nam, các công ty lớn, đặc biệt là các tập đoàn đa quốc gia rất ưu tiên những ứng viên sở hữu chứng chỉ CFA.

Chẳng hạn như các công ty Chứng khoán: VNDIRECT, SSI, HSC, ACBS…, công ty kiểm toán: EY, Deloitte, KPMG, PwC…, các ngân hàng lớn như: Vietcombank, ACB, Vietinbank, BIDV.

Một số lý do khiến nhiều người quyết tâm đạt chứng chỉ CFA là gì?

Cho dù bạn là một sinh viên kinh tế, một nhân viên đầu tư, hoặc có thể là một người đang bắt đầu nghề nghiệp trong lĩnh vực tài chính, thì cũng đều cần nâng cao kiến thức và kỹ năng để có thể phát triển hơn nữa trong một ngành có tính cạnh tranh cao như thế này. Và chứng chỉ CFA sẽ là vũ khí lợi hại để bạn có thể đạt được các mục tiêu nghề nghiệp của mình và ngày càng tiến xa hơn.

3 lý do chính để các bạn nên chọn học chương trình CFA:

Chứng chỉ CFA được công nhận giá trị toàn cầu

Chứng chỉ CFA được công nhận giá trị toàn cầu

  • Có thể bạn đã biết, CFA không còn là một chứng chỉ có giá trị tại Hoa Kỳ, nó đã được quốc tế hóa. Và trở thành một tiêu chuẩn đánh giá năng lực tài chính toàn cầu. Cho dù, bạn ở Việt Nam, thì chứng chỉ CFA của bạn vẫn sẽ được công nhận tại nhiều nước khác trên thế giới. Bạn sẽ được làm việc tại các tập đoàn lớn, các công ty đa quốc gia trong nước.

Được nâng cao kiến thức và kỹ năng

  • Chương trình học CFA được thiết kế để trang bị cho các bạn một nền tảng vững chắc về kiến thức chuyên môn. Và kỹ năng phân tích đầu tư nâng cao và quản lý danh mục đầu tư trên thị trường thực tế.
  • Chương trình học CFA được giảng dạy trực tiếp bởi các chuyên gia hàng đầu ngành tài chính thế giới. Nhằm mục đích đảm bảo các bạn có thể tự tin thực chiến trên thị trường ngày nay.

Thăng tiến trong công việc và nhiều sự lựa chọn nghề nghiệp

  • Khi hoàn thành xong chương trình học CFA, các bạn sẽ có khả năng đảm nhiệm nhiều vai trò khác nhau như một nhà đầu tư, nhà giao dịch, nhà phân tích – nghiên cứu, nhà quản lý danh mục đầu tư… đồng nghĩa với việc các bạn có nhiều sự lựa chọn nghề nghiệp hơn. Chắc chắn rằng, CFA sẽ là bàn đạp để các bạn thăng tiến xa hơn trong sự nghiệp của mình.

Tổng kết

Qua nội dung chia sẻ về “CFA là gì? Cơ hội thăng tiến trong nghề nghiệp với chứng chỉ CFA”. Hy vọng rằng kiến thức trên sẽ giúp các hiểu rõ được CFA là gì. Đồng thời giúp bạn thấy được tầm quan trọng của CFA trong công việc và nghề nghiệp. Chứng chỉ CFA là một trong những vũ khí lợi hại cho con đường phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính. Trường hợp, mà bạn đáp ứng được các điều kiện trở thành một CFA Charterholder. Mình nghĩ các bạn nên đăng ký học ngay từ bây giờ. Trên thế giới ngày càng có nhiều thay đổi theo xu hướng đi lên. Cho nên, chúng ta cũng phải phát triển bản thân để hòa nhập được với xu hướng đó.

Chúc bạn sức khoẻ và thành công!

Đánh giá

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

error: Content is protected !!