Copy trade là gì? Đánh giá ưu điểm và hạn chế của copy trade

Copy trade là một hình thức đầu tư tiên tiến dành riêng cho các nhà đầu tư “3 không” trên các thị trường tài chính trực tuyến như tiền điện tử hay forex . Tức là, họ không kiến thức, không kinh nghiệm và không thời gian. Khi họ tự mình đầu tư và giao dịch để mang lợi nhuận về là điều hết sức khó khăn. Bởi vậy, sự xuất hiện của copy trade nhằm giúp họ có thể tham gia vào thị trường và tìm kiếm lợi nhuận. Vậy thì, copy trade là gì? Hình thức giao dịch này có ưu điểm, nhược điểm như thế nào. Đối với nhà đầu tư mới có nên copy trade hay không?

Hãy cùng H2Forex tìm hiểu trong nội dung dưới đây nhé!

Copy trade là gì? 

Copy trade là gì? 

Copy trade là gì? Copy trade hay copy trading nghĩa là sao chép giao dịch. Trên một số nền tảng khác được gọi là giao dịch xã hội hay social trading. Đây là một hình thức giao dịch thụ động. Trong đó:

Người sao chép (nhà đầu tư mới) được quyền đăng ký theo dõi tài khoản giao dịch của người được sao chép (chuyên gia, trader chuyên nghiệp, leader hay master…)

Khi bạn thực hiện bất kỳ một giao dịch nào trên tài khoản master thì các giao dịch đó sẽ được sao chép y nguyên trên tài khoản của người theo dõi.

  • Trường hợp, master giao dịch thành công, lệnh có lợi nhuận thì lệnh của người theo dõi cũng có lợi nhuận
  • Trường hợp, master giao dịch thất bại. Lúc này, đương nhiên  là người theo dõi cũng sẽ phải chịu thua lỗ theo.

Ví dụ về copy trade

Giả sử: A là một nhà đầu tư “3 không” đăng ký copy trading trên tài khoản của một trader chuyên nghiệp A’. Số vốn mà A đầu tư vào tài khoản sao chép này là 1,000$. Trong khi đó, tài khoản của trader A’ đang có 5,000$.

Trader A’ thực hiện giao dịch 2 lệnh với tổng khối lượng là 1,000$. Nghĩa là bằng 1/5 số vốn hiện có trên tài khoản. Lúc này, 2 lệnh này sẽ được sao chép lại trên tài khoản của nhà đầu tư A. Tuy nhiên, giao dịch với khối lượng là 200$ (1/5 của 1,000$). Đồng thời, các cài đặt khác như: take profit, stop loss,… sẽ vẫn được giữ nguyên.

Trường hợp trader A’ có lợi nhuận 500$ từ 2 lệnh này (nghĩa là 50% so với số tiền đầu tư) thì nhà đầu tư A sẽ có lợi nhuận là 100$.

Các thực thể tham gia vào hình thức copy trade là gì?

Một giao dịch copy trade diễn ra bao gồm 3 thực thể:

1. Nhà đầu tư (follower)

  • Lựa chọn tài khoản sao chép, quyết định số vốn đầu tư, theo dõi các hoạt động sao chép của mình
  • Trả phần trăm lợi nhuận cho tài khoản mà mình đã sao chép nếu giao dịch thành công.

2. Trader chuyên nghiệp (master)

  • Thực hiện các giao dịch mua, bán trên thị trường, quản lý các lệnh
  • Nhận phần trăm lợi nhuận từ tài khoản sao chép, nếu giao dịch thành công và nhận hoa hồng từ nhà môi giới.

3. Sàn giao dịch (nhà môi giới)

  • Cung cấp nền tảng copy trade, nhận phí giao dịch trên mỗi lệnh được mở từ trader chuyên nghiệp và các lệnh đã được sao chép trên tài khoản của nhà đầu tư
  • Thu phí quản lý tài khoản từ follower và cả master, trả phí hoa hồng cho master nếu giao dịch với khối lượng lớn (tùy thuộc vào mỗi sàn mà chính sách này có thể có hoặc không).

Copy trade hoạt động như thế nào?

Copy trade hoạt động trên một nền tảng hoàn toàn riêng biệt so với các nền tảng tự giao dịch. Trong đó:

Đối với các nhà đầu tư (follower):

  • Họ sẽ được xem hồ sơ của các master
  • Được quản lý tài khoản copy trade của mình

Đối với trader chuyên nghiệp (master):

  • Được theo dõi các tài khoản đang sao chép tài khoản của mình
  • Các lệnh mua, bán sẽ được thực hiện trên các nền tảng tự trade thông thường.

Nền tảng copy trade trên mỗi sàn giao dịch sẽ cung cấp khác nhau, với các tính năng khác nhau. Tuy nhiên, quy trình của một hoạt động sao chép giao dịch đều trải qua các bước cơ bản:

Bước 1: Đăng ký tài khoản

Đối với nhà đầu tư:

  • Đăng ký tài khoản follower, sau đó bạn lựa chọn một hoặc một số tài khoản master uy tín và tin tưởng rằng họ sẽ mang về lợi nhuận cho mình.

Đối với trader chuyên nghiệp:

  • Đăng ký tài khoản master/leader/chuyên gia…, cung cấp các thông tin về tài khoản như: kinh nghiệm, chiến lược sử dụng, số dư,… Với mục đích thu hút các follower đăng ký sao chép tài khoản của mình.

Bước 2: Tiến hành phân bổ vốn đầu tư/vốn giao dịch

Đối với các nhà đầu tư (follower)

  • Sau khi đã lựa chọn được tài khoản master thì tiến hành phân bổ vốn cho tài khoản copy trade. Đồng thời, tùy chọn cài đặt một vài thông số như: khối lượng giao dịch tối đa, tỷ lệ ngừng sao chép/dừng giao dịch.

Lưu ý: 

  • Dù cho tài khoản master đặt lệnh bao nhiêu thì lệnh được copy trên tài khoản follower cũng sẽ có khối lượng tối đa như đã cài đặt.
  • Khi thua lỗ hoặc lợi nhuận của lệnh đã đạt đến một tỷ lệ nhất định thì việc sao chép sẽ tự động dừng lại.

Đối với trader chuyên nghiệp (master):

Bởi vì, trực tiếp đặt lệnh trên thị trường nên sẽ có những chiến lược giao dịch rõ ràng. Hơn nữa, chiến lược quản trị vốn, quản trị rủi ro cũng giúp họ xác định được khối lượng tối ưu cho mỗi giao dịch. Nhằm giúp họ xác định số vốn cần thiết để tham gia vào thị trường forex.

Bước 3: Thực hiện lệnh mua, bán và sao chép giao dịch

Master sẽ là người trực tiếp thực hiện đặt các lệnh mua, bán, thiết kế stop loss, take profit. Khi một lệnh được mở trên tài khoản master sẽ được sao chép lập tức đến tài khoản follower với khối lượng theo tỷ lệ vốn giữa 2 tài khoản hoặc theo cài đặt riêng của follower.

Nhà đầu tư chỉ cần đảm bảo máy tính của mình được kết nối internet mọi lúc. Lý do là vì master có thể mở lệnh giao dịch bất cứ lúc nào mà không cần phải thông báo cho follower.

Nhà đầu tư (follower) không có quyền tác động đến lệnh của master. Đồng thời, họ cũng không được sao chép trên tài khoản của mình như: chỉnh sửa stop loss, take profit. Tuy nhiên, họ có thể đóng lệnh trên tài khoản của mình. Thậm chí, là việc dừng việc sao chép bất cứ lúc nào, nếu họ muốn.

Bước 4: Kết quả copy trade

Trường hợp, nếu bất kỳ một lệnh nào được master đóng lại dù có lợi nhuận hay thua lỗ thì kết quả chuyển ngay vào tài khoản của nhà đầu tư.

  • Giả sử giao dịch thành công, lợi nhuận được cộng vào cả 2 tài khoản. Đối với tài khoản master sẽ được cộng thêm phần trăm lợi nhuận từ nhà đầu tư như thoả thuận ban đầu.
  • Giả sử giao dịch thất bại, cả 2 tài khoản đều bị thua lỗ. Đồng nghĩa, master không được nhận hoa hồng hay phí copy nào từ follower.

Bước 5: có lệnh giao dịch mới

Nếu master thực hiện lệnh mua, bán mới, quá trình sao chép sẽ được thực hiện tương tự từ bước thứ 3.

Các tiêu chí lựa chọn tài khoản master

Hiện tại, trên các nền tảng social trading đều công khai hồ sơ của các master. Đồng thời, các thông tin sẽ được minh bạch và kiểm chứng bởi chính sàn giao dịch. Cho nên, nhà đầu tư sẽ cảm thấy yên tâm hơn khi lựa chọn được một tài khoản master phù hợp với bản thân, cũng như đem lại lợi nhuận về cho họ.

Cơ bản thì một hồ sơ của master có rất nhiều thông tin, dữ liệu như:

  • Số năm giao dịch trên thị trường
  • Số lượng người đang theo dõi (đăng ký sao chép)
  • Số dư tài khoản
  • Tỷ lệ thắng/thua…,

Có lẽ, với mỗi nhà đầu tư sẽ có những tiêu chí riêng cho bản thân mình. Trường hợp, bạn chưa có kinh nghiệm trong việc lựa chọn tài khoản master, bạn có thể tham khảo một số tiêu chí quan trọng như:

1. Kết quả giao dịch ổn định hay thu nhập ổn định.

  • Một tài khoản có thu nhập đều đặn qua mỗi tháng được cho là một tài khoản ổn định.
  • Một tài khoản master không ổn định có thể được hiểu là một tài khoản có thu nhập cao trong một vài tháng. Tuy nhiên, phần lớn thời gian còn lại đều thua lỗ, điều này có thể sẽ không tốt trong dài hạn.

2. Tỷ lệ thắng cao

Các tiêu chí lựa chọn tài khoản master

  • Tùy vào mỗi nền tảng mà chỉ tiêu này được thống kê theo nhiều cách khác nhau. Cũng có trường hợp là tổng số lệnh thắng trên tổng số lệnh thua, hay là trung bình lãi so với trung bình lỗ. Thế nhưng, tỷ lệ thắng hay trung bình lãi càng cao và cao hơn nhiều so với tỷ lệ thua hay trung bình lỗ là một tài khoản tốt.

3. Danh mục đầu tư đa dạng, tỷ lệ sinh lời mỗi danh mục cao

  • Chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư là một lựa chọn phù hợp. Nhằm giúp họ hạn chế rủi ro khi giao dịch tài chính. Đồng thời có tỷ suất sinh lời cao trên mỗi danh mục sẽ là tài khoản được ưu tiên hàng đầu.

tiêu chí lựa chọn tài khoản master trong copy trade

4. Thời gian giao dịch thực tế trên thị trường ít nhất 1 năm.

  • Chắc chắn rằng, kinh nghiệm nhiều hay ít không thể hiện hoàn toàn qua số năm hoạt động. Tuy nhiên, trên thực tế đây là một tiêu chí quan trọng để đánh giá mức độ am hiểu thị trường và khả năng ứng biến tốt của trader.
  • Mọi người nên lựa chọn những tài khoản master có thời gian hoạt động lâu. Đồng thời, cần một tiêu chí là phải đảm bảo được số lượng giao dịch tương đối lớn.

5. Số lượng người sao chép lớn

tiêu chí lựa chọn tài khoản master trong copy trade

  • Tất nhiên, khi một tài khoản master càng nhiều người theo dõi, sao chép thì chứng tỏ tài khoản đó có uy tín, đem lại lợi nhuận ổn định. Với những phần mềm có chức năng lọc tài khoản master theo số lượng người follow, sẽ giúp bạn tìm kiếm dễ dàng hơn.

6. Tài khoản master có background tốt, chiến lược giao dịch cụ thể

  • Bạn có thể tham khảo phần này qua giới thiệu từ chính chủ của các tài khoản master. Chắc chắn, các thông tin này đã được kiểm chứng bởi sàn giao dịch.
  • Khi bạn tìm hiểu về phần chiến lược giao dịch mà các tài khoản master sử dụng. Bạn nên tìm hiểu về tính hiệu quả cũng như mức độ rủi ro của các chiến lược này. Tuy nhiên, đòi hỏi bạn phải có kiến thức về thị trường thì mới có thể phân tích.

Tài khoản master có background tốt, chiến lược giao dịch cụ thể

Ưu điểm và hạn chế của copy trade là gì?

Chắc chắn một điều là bất kỳ hình thức giao dịch nào cũng đều có những ưu điểm và hạn chế nhất định. Tất nhiên, copy trade cũng không ngoại lệ.

Ưu điểm của copy trade là gì?

  • Đầu tiên, dù bạn copy trade hay tự trade thì bạn cũng đã tham gia vào thị trường forex. Đồng nghĩa với việc bạn sẽ có những cơ hội về lợi nhuận từ thị trường.

Thứ hai, khi bạn tham gia vào thị trường forex và thông qua hình thức copy trade. Đồng nghĩa là bạn có thể giải quyết được vấn đề “3 không”.

    • Không kiến thức

      • forex là thị trường tài chính, bắt buộc các nhà đầu tư phải có kiến thức về tài chính, kinh tế. Đồng thời, về giao dịch yêu cầu nhà đầu tư phải có kiến thức về kỹ năng quản lý vốn, phân tích, chiến lược, khả năng tiếp cận công nghệ, kế hoạch giao dịch, quản lý rủi ro. Copy trade rất dễ dàng, bạn không cần phải có đầy đủ những kiến thức, về kỹ năng quản lý vốn và cách sử dụng nền tảng. Trong khi tất cả những việc đó đã có những nhà đầu tư chuyên nghiệp thực hiện.
    • Không kinh nghiệm

      • Đối với các trader forex thì kinh nghiệm sẽ là lợi thế rất lớn. Tuy nhiên, nó lại là một hạn chế lớn với các nhà đầu tư mới. Copy trade sẽ giải quyết được vấn đề này, bởi vì những master chính là các nhà giao dịch chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm.
    • Không thời gian

      • Thời gian sẽ đáp ứng được vấn để về kinh nghiệm và kiến thức. Điều này, sẽ còn phụ thuộc vào khả năng của từng người. Ngoài ra, khi giao dịch trực tiếp trên thị trường, bạn cần dành thời gian để theo dõi lệnh. Trường hợp, bạn là một người không có nhiều thời gian cho forex thì sẽ không thể tự trade. Lúc này, chỉ với copy trade, bạn cần bỏ một khoảng thời gian ban đầu để lựa chọn tài khoản master. Sau đó, bạn hãy giữ cho máy tính luôn kết nối internet thì bạn có thể làm bất cứ công việc nào khác.
  • Thứ ba, các tính năng của copy trade ngày càng được cải thiện. Đồng thời, thông tin các tài khoản master minh bạch hơn. Bởi vậy, các nhà đầu tư sẽ có sự lựa chọn cho bản thân, và mang về lợi nhuận.

Hạn chế của copy trade là gì?

  • Chịu rủi ro từ thị trường

    • Rủi ro từ giao dịch forex là một rủi ro rất lớn. Bởi vậy, cho dù bạn copy trade hay tự trade thì đồng nghĩa với việc bạn đã tham gia vào thị trường.
  • Rủi ro đến từ việc lựa chọn tài khoản master

    • Trên mỗi nền tảng social trading sẽ có hàng nghìn tài khoản master. Bởi vậy, việc bạn lựa chọn cho mình được một tài khoản tốt nhất là điều chưa chắc. Bạn phải am hiểu về các thông số trên hồ sơ của mỗi master. Lúc này,  mới biết được thông số đó là tốt hay xấu. Sau đó sẽ so sánh từng tài khoản và lựa chọn cho mình một tài khoản phù hợp.
  • Rủi ro do phân bổ nguồn vốn không hiệu quả

    • Có thể nhận định rằng, copy trade đang là hình thức được ưa chuộng. Tuy nhiên, thực tế thì bạn không nên đổ hết vốn vào tài khoản copy trade. Đồng thời, việc chọn tỷ lệ dừng sao chép hợp lý cũng là một cách để các bạn bảo toàn nguồn vốn của mình.

Tổng kết

Qua nội dung chia sẻ về ” Copy trade là gì? Đánh giá ưu điểm và hạn chế của copy trade. Hy vọng kiến thức trên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về copy trade là gì. Copy trade ngày càng được ưa chuộng và trở thành một trong những hình thức đầu tư mang về thu nhập thụ động tốt nhất hiện nay trên các thị trường tài chính.

Chúc bạn sức khoẻ và thành công!

Đánh giá

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

error: Content is protected !!