Đầu tư vàng có tốt không? Cách đầu tư vàng hiệu quả nhất cho người mới 2021

Chắc hẳn, vàng là khoản đầu tư thông dụng nhất, trong tất cả các kim loại quý. Cho nên, thị trường vàng chịu sự đầu cơ và biến động. Tức là chúng còn rủi ro hơn nhiều so với các thị trường khác. Thế nhưng, vàng được đánh giá cao hơn so với tiền giấy, tiền xu hay những tài sản khác. Lý do là vì giá trị của vàng luôn được duy trì theo thời gian. Bởi vậy, đầu tư vàng không chỉ xem như là 1 kênh đầu tư hiệu quả. Đồng thời, đầu tư vàng còn là nơi trú ẩn đảm bảo. Đặc biệt là trong thời kỳ thị trường tài chính có nhiều diễn biến. Trong nội dung chia sẻ dưới đây, H2Forex sẽ cùng các bạn tìm hiểu về đầu tư vàng như thế nào để hiệu quả nhất.
Hãy cùng H2Forex tìm hiểu nhé!

Đầu tư vàng là gì?

Đầu tư vàng là gì?

Đầu tư vàng là gì?

Đầu tư vàng là hình thức dùng tiền mua vàng với kỳ vọng sẽ thu lợi nhuận trong 1 tương lai dài hạn. Trường hợp, bạn sử dụng tiền để mua vàng, nhưng lại muốn thu lợi nhanh chóng, có thể hôm nay mua, nhưng ngay ngày mai bán ngay lập tức. Trường hợp này được xem như là hình thức đầu cơ lướt sóng, chứ không phải là đầu tư. Chắc chắn, dù là bất cứ hình thức nào cũng sẽ có rủi ro đi kèm. Chỉ có điều, vì là đầu tư trong khoảng thời gian dài và nhất là đầu tư vàng nên cũng giảm thiểu rủi ro hơn so với các hình thức đầu tư khác hơn thôi.

Các quốc gia trữ vàng lớn nhất thế giới hiện nay

Vàng được sử dụng như là 1 phương tiện trao đổi. Chúng giữ vai trò là kim loại của kế toán lưu trữ tiền tệ, và thông qua việc phát hành đồng xu vàng, cho đến khi hệ thống tiền tệ Bretton Woods sụp đổ năm 1971. Cho dù là thế thì vàng vẫn là phương tiện duy trì khả năng thanh khoản và thực hiện chức năng bảo toàn giá trị. Hơn nữa, còn là đối tượng dự trữ quan trọng ở các ngân hàng trung ương và chính phủ.
Bởi vậy, hiện nay đã có rất nhiều tổ chức và quốc gia đang nắm giữ vàng với khối lượng cực lớn. Trong số đó tiêu biểu nhất chính là Nga. Dự trữ vàng của Nga đã tăng gấp 4 lần trong 10 năm, vào năm 2019 đã tăng lên 109  tỷ USD. Họ luôn với hy vọng giảm thiểu sự phụ thuộc vào USD.
Năm 2018, tỷ lệ mua vàng của Nga nhiều thứ 2 thế giới. Dù năm 2019, Nga chỉ mua khoảng 106 tấn vàng, giảm 19% so với năm 2018. Tuy nhiên, vẫn giúp Nga có lượng vàng dự trữ hơn 2.200 tấn, đứng vị trí thứ 5 trên thế giới.
Các quốc gia trữ vàng lớn nhất thế giới
Các quốc gia trữ vàng lớn nhất thế giới (năm 2019)
Đương nhiên, Nga sẽ không phải là quốc gia duy nhất dự trữ vàng. Trong số này còn có Ba Lan, Trung Quốc, đây cũng là những quốc gia đang mua vàng nhiều nhất trong thời gian gần đây. Hoa Kỳ chính là quốc gia đứng đầu về việc nắm giữ vàng với hơn 8000 tấn. Hiện tại, Dự trữ vàng của Mỹ chiếm khoảng 75,3% tổng các tài sản của Cục Dự trữ Liên bang FED.

Nhu cầu vàng tới từ đâu?

Nhu cầu vàng tới từ đâu?

Nhu cầu vàng trong giai đoạn 2010-2019

Khoảng 10 năm gần lại đây, nhu cầu về vàng luôn được ổn định với 1 lượng tiêu thụ lớn. Trong đó bao gồm:
  • Hơn 50% dành cho trang sức
  • Khoảng 10% dành cho điện tử công nghệ, y khoa…
  • Còn lại dành cho các nhà đầu tư bao gồm: ngân hàng trung ương, các quỹ giao dịch và các cá nhân.
Có thể thấy, không chỉ các cá nhân mà ngân hàng lớn trên thế giới đều dự trữ 1 lượng vàng rất lớn. Liệu bạn có thắc mắc ngay cả ngân hàng trung ương cũng trữ vàng thì các cá nhân tại sao lại không đầu tư vàng?

Các yếu tố chính ảnh hướng đến giá vàng

Giá vàng sẽ luôn biến động không ngừng bởi tác động của thị trường như:
  • Lạm phát
  • Nhu cầu đầu cơ
  • Chính sách tiền tệ
Những tác động trên đều ảnh hưởng trực tiếp đến giá vàng thời điểm hiện tại.

Chính sách tiền tệ

Chính sách tiền tệ ảnh hướng đến đầu tư vàng

Chính sách tiền tệ ảnh hướng đến giá vàng

  • Chắc hẳn, chính sách tiền tệ là yếu tố ảnh hưởng lớn nhất đến giá vàng, được Cục Dự trữ Liên bang (FED) kiểm soát. Lãi suất về chính sách tiền tệ có tác động lớn đến giá vàng. Lý do chỉ vì một yếu tố được gọi là “chi phí cơ hội”. Trường hợp trái phiếu mang lại lợi nhuận danh nghĩa thấp hơn tỷ lệ lạm phát quốc gia. Điều này dẫn đến lợi nhuận danh nghĩa nhưng lỗ tiền thực tế. Khi đó, vàng trở thành một cơ hội đầu tư hấp dẫn. Dù cho lợi suất của nó là 0% do chi phí cơ hội của việc chuyển nhượng tài sản dựa trên lãi suất là thấp

Cung và cầu

Cung và cầu Chính sách tiền tệ ảnh hướng đến đầu tư vàng

Cung và cầu Chính sách tiền tệ ảnh hướng đến giá vàng

  • Vàng là một loại hàng hoá đặc biệt. Cho nên, vàng cũng chịu tác động của quy luật cung cầu trên thị trường. Trong xu thế hiện nay, nhu cầu về vàng ngày càng tăng. Đặc biệt là trong ngành trang sức và thời trang. Nguồn cung hạn chế và nhu cầu càng tăng là lý do khiến giá vàng tăng theo thời gian.

Lạm phát

Lạm phát ảnh hưởng đến đầu tư vàng

  • Đây là một dấu hiệu của sự tăng trưởng và mở rộng kinh tế. Với nền kinh tế phát triển, Ngân hàng Trung ương mở rộng nguồn cung tiền là điều thường thấy. Điều này sẽ làm giá trị của mỗi tờ tiền bị giảm hiện có trong lưu thông. Cũng như khiến cho việc mua các tài sản có giá trị được cho là đắt hơn, vàng là một ví dụ điển hình.

Hoạt động của các quỹ ETFs vàng

Hoạt động của các quỹ ETFs đến đầu tư vàng

Hoạt động của các quỹ ETFs đến giá vàng

  • Bên cạnh các quỹ giao dịch trao đổi (ETFs), các ngân hàng trung ương, hiện đang nắm giữ một khối lượng vàng vô cùng lớn. Điều này, cho phép các nhà đầu tư mua vàng bằng các chứng chỉ được quỹ IAU và GLD cấp. Bởi vì, khi nắm giữ lượng lớn như vậy, mà bán ra hoặc mua vào 1 cách ồ ạt sẽ làm ảnh hưởng lớn tới giá vàng .

Biến động tiền tệ (USD)

Biến động đồng USD đến đầu tư vàng

Biến động đồng USD đến giá vàng

  • Vàng là một loại hàng hoá nên sự biến động của tiền tệ ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng. Vàng chịu tác động bởi các đồng tiền nội tệ và ngoại tệ mua nó, chủ yếu là đồng USD. Cho nên, việc biến động tiền tệ cũng ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng.

Giá trị của vàng bất biến theo thời gian

So với các kim loại như: kim cương, bạch kim hay bạc,… Vàng mang nhiều ý nghĩa và được ứng dụng nhiều trong cuộc sống. Từ những lĩnh vực vô cùng thiết thực cho đến việc tạo ra các giá trị mang tính biểu tượng về tinh thần.

Vàng không bị ăn mòn

Các kim loại như: Chì, sắt, nhôm, đồng là những kim loại rất dễ ăn mòn theo thời gian. Cho nên, việc lựa chọn lưu trữ chúng là điều không thể. Trong khi, các kim loại quý hiếm khác như: platinum hay bạch kim dù không hề bị ăn mòn. Tuy nhiên, chúng lại có trữ lượng quá thấp không đủ mạnh tạo ra tiền lưu thông.
Vì những điều này, vàng trở thành lựa chọn hợp lý nhất. Vàng vừa là 1 kim loại quý hiếm, lại có 1 trữ lượng đủ lớn phục vụ cho các nhu cầu thương mại và sản xuất. Ngoài tính chất không bị ăn mòn, vàng còn có thể nung chảy trên lửa. Đặc tính này giúp nó rất dễ dàng chế tác đồ trang sức tinh xảo. Bởi vậy, vàng được xem như là sản phẩm độc đáo duy nhất chứa toàn bộ các phẩm chất cần thiết cho công việc. Đồng thời, vàng còn tạo nên các giá trị về tinh thần.
Đặc biệt hơn nữa là vàng còn từng được sử dụng như 1 loại tiền tệ. Nếu hệ thống trao đổi tiền tệ không còn, con người rất có thể quay trở lại chế độ Bản Vị Vàng từng trở thành tiêu chuẩn. Đồng thời, sử dụng vàng như là thước đo giá trị cho các loại tiền tệ.

Vàng – một kim loại cực bí ẩn

Khác với những kim loại khác, vàng sở hữu các màu sắc độc đáo và ưa nhìn. Đặc biệt, với số nguyên tử 79 trong bảng tuần hoàn, khiến cho vàng trở thành nguyên tố có số nguyên tử lớn nhất tồn tại trong tự nhiên. Cho nên, vàng thực sự nặng hơn so với bạc, nhôm, đồng,…
Ngoài việc sử dụng cho mục đích trang sức, mỹ phẩm, y học, điện tử công nghiệp, trao đổi tiền tệ ra. Vàng còn có giá trị lớn về tinh thần cho con người. Hơn nữa, vàng trở thành biểu tượng của sự quyền lực, giàu có, cao quý và sự hoàn hảo.
Đầu tư Vàng là gì?
Khi quan sát bạn sẽ thấy đa số các loại huy chương, tượng,.. dùng để trao cho người chiến thắng đều có màu vàng. Trong lĩnh vực điện ảnh, các giải uy tín như Quả cầu Vàng hay Oscar – Giải điện ảnh danh giá của Mỹ, cũng lấy tượng màu vàng để trao tặng cho biên kịch, đạo diễn, diễn viên,…

Vàng mang rất nhiều giá trị khác nhau mà không một loại kim loại nào có thể làm được. Bởi vậy, dù thế nào đi nữa vàng luôn bất biến theo thời gian và giữ vững được giá trị. Ngoài các vấn đề liên quan đến đời sống xã hội, vàng còn là 1 khoản đầu tư thiết yếu trong lĩnh vực tài chính.

 Trong kinh tế, tại sao nên đầu tư vàng ?

Có thể thấy, vàng có vai trò đa dạng hóa danh mục đầu tư ngoài chứng khoán, trái phiếu, bất động sản và cổ phiếu. Trường hợp, bạn có tiền nhàn rỗi, thì đây thực sự là việc nên làm để giảm thiểu rủi ro. Hơn nữa, vàng còn là 1 tài sản an toàn khi xảy ra khủng hoảng kinh tế và lạm phát.

Vàng – dạng tài sản trả cổ tức

Hình thức vàng được trả như 1 loại cổ tức, hình thức này có thể còn lạ với các nhà đầu tư Việt. Tuy nhiên, đây là 1 trong những lí do khiến vàng trở nên hấp dẫn. Hình thức này được cho là giống như mua cổ phiếu.
Dù cổ phiếu vàng luôn biến động theo giá vàng vật chất. Tuy nhiên, nếu bạn tìm được các quỹ quản lý tốt thì bạn vẫn có lãi. Thậm chí, ngay cả khi giá vàng giảm thì bạn vẫn có lãi. Tất nhiên, khi vàng tăng giá thì cổ phiếu vàng cũng tăng theo. Lúc này, bạn sẽ kiếm được lợi tức đầu tư (ROI) cao hơn nhiều so với việc sở hữu vàng thực tế.
Thay vì thu nhập ổn định khi những nhà đầu tư chủ yếu vào tăng trưởng. Họ có thể vẫn được hưởng lợi từ việc lựa chọn cổ phiếu vàng. Hơn nữa, các cổ phiếu trả cổ tức có xu hướng tăng cao, thu lợi tức cao hơn khi vàng tăng. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể hưởng lợi gần gấp đôi – so với các cổ phiếu không trả cổ tức. Thậm chí là ngay cả khi nền kinh tế đang giảm mạnh.
Đầu tư Vàng là gì?

Vàng – nơi trú bão an toàn khi kinh tế thế giới bất ổn

Chúng ta có thể thấy, thế giới càng ngày càng có nhiều biến động cả về kinh tế và  chính trị. Bởi vậy, nhà đầu tư thường lựa chọn vàng như một nơi trú ẩn an toàn trong giai đoạn biến động xấu.
Đầu tư vàng có thể giúp bạn đảm bảo tài sản. Thậm chí khi đầu tư vàng giống như là 1 danh mục hàng hóa đầu tư để tránh khủng hoảng. Cho nên, bất cứ khi nào có những sự kiện, tin tức báo hiệu sự bất ổn kinh tế trên thế giới, thì đầu tư vàng trở thành lựa chọn ưu tiên đầu tiên.
Đây có thể xem là điểm thú vị nhất của vàng, mà tiền tệ fiat hay bất cứ hình thức nào khác không có được.
Khi thế giới khủng hoảng :
  • Kinh tế đình trệ.
  • Chỉ có duy nhất vàng hoàn toàn ngược lại! Không những không giảm mà còn tăng mạnh!
  • Chứng khoán chìm trong biển lửa.
  • Tiền bị mất giá do lạm phát.
  • Bất động sản đóng băng.
Như mình có chia sẻ ở trên, vàng không chỉ là 1 loại hàng hóa, kim loại có giá trị. Nó còn mang nhiều giá trị hơn thế! Bởi vậy, ngay cả khi kinh tế bất ổn, lạm phát tăng cao, sức mua giảm thì chỉ có vàng luôn ổn định. Thậm chí, khi kinh tế càng có dấu hiệu bất ổn hay khủng hoảng, vàng sẽ càng tăng nhiều.

So sánh biểu đồ giá vàng 10 năm gần đây với các sản phẩm khác

Như mình có chia sẻ trước đó, thì “vàng và đồng USD thường đi ngược hướng nhau”.
Khi vàng giảm, đồng nghĩa USD sẽ tăng cao. Ngược lại, khi USD giảm, vàng sẽ tăng. Tuy nhiên, cũng có một số trường hợp cả USD và vàng sẽ đi cùng hướng, nhưng điều này rất ít.
Vàng và đồng USD trái ngược nhau lý do là vì vàng được định giá bằng đô la Mỹ. Cho nên, khi nhà đầu tư cần mua vàng, họ buộc phải bán USD đi. Điều này sẽ khiến giá vàng tăng lên và đồng đô la Mỹ giảm xuống.
Trong giao dịch tài chính nói chung và giao dịch forex nói riêng, tiền sẽ không mất đi, mà chỉ chuyển từ loại này sang loại khác. Bất cứ khi kinh tế có dấu hiệu bất ổn, nhà đầu tư sẽ luôn tìm cách chuyển sang trú ẩn ở các ngoại tệ khác an toàn hơn.  Trong số đó không thể bỏ qua vàng.
Biểu đồ vàng so với đồng USD
Biểu đồ vàng so với đồng USD
Biểu đồ trên là giá vàng so với USD Index từ năm 2007 tới nay. Khi bạn quan sát sẽ thấy, vàng trong suốt 10 năm vừa qua so với đồng USD đều có những bước tăng mạnh. Và tại thời điểm đó, USD không những không tăng, mà nó còn giảm mạnh.
Đây là một ví dụ về giá vàng tăng trong hoàn cảnh thế giới khủng hoảng tài chính châu Âu xảy ra:
  • Tình hình căng thẳng tại Libya
  • Bất ổn chính trị tại Trung Đông và Bắc Phi
  • Lạm phát lại có xu hướng tăng do đồng USD suy yếu. Lý do vì mức tín nhiệm của Hoa Kỳ sụt giảm xuống đáng kể.
Với những lí do này đã khiến cho vàng đạt đỉnh hơn 1900 USD/ounce (hơn 40 triệu vnd) vào ngày 22/08/2011.

Vàng và đồng Franc Thụy Sĩ (CHF)

Thường thì, khi tình hình kinh tế bất ổn định, nhà đầu tư có thể tham gia vào 1 số tiền tệ fiat. Có thể bạn biết, Thụy Sĩ không có bất kỳ nguồn tài nguyên nào. Tuy nhiên, đây là nơi tập trung các ngành nghề phải trình độ cao gồm:
  • Công nghệ sinh học
  • Dược phẩm
  • Các sản phẩm đòi hỏi chế tác tinh xảo như: đồng hồ, bảo hiểm
  • Lĩnh vực tài chính ngân hàng,..

Nơi được cho là gửi tiền an toàn nhất trên thế giới đó là ngân hàng Thụy Sĩ. Cho nên, đồng CHF trở thành đồng tiền mang tính ổn định cao. Khi bạn giao dịch cặp USDCHF bạn sẽ thấy chúng ít biến động. Bởi vậy, khi thế giới hỗn loạn, các nhà đầu tư lớn thường tham gia vào đồng CHF.

Biểu đồ vàng với đồng Franc Thụy Sĩ (CHF)

Biểu đồ vàng với đồng Franc Thụy Sĩ (CHF)

So sánh vàng với trái phiếu 10 năm của Mỹ

Ngoài tiền tệ Fiat, trái phiếu 10 năm của Mỹ cũng là 1 hình thức được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Lý do là vì khi thế giới biến động, các sản phẩm mang tính an toàn càng được ưu tiên.
Hiện tại, nền kinh tế đứng đầu thế giới vẫn là Mỹ. Đồng thời, thị trường trái phiếu Mỹ cũng là thị trường lớn nhất. Cho nên đây trở thành chỗ trú ẩn an toàn với nhiều người. Tuy nhiên, khi quan sát vào biểu đồ ở dưới thấy rằng vào năm 2011, trái phiếu cũng tương tự như đồng CHF không trở thành 1 sản phẩm quá an toàn mà tất cả đều dồn vào vàng.
Biểu đồ vàng so với trái phiếu của Mỹ
Biểu đồ vàng so với trái phiếu của Mỹ

Vàng so với dầu và các kim loại quý hiếm khác

Không thể ngờ tới, khi ngay cả dầu loại hàng hóa bị ảnh hưởng vô cùng nặng nề bởi Covid-19, đã tụt giảm nhanh.
Biểu đồ Vàng so với các kim loại quý hiếm khác
Biểu đồ vàng với các kim loại quý hiếm khác
Qua ví dụ này bạn sẽ thấy, vàng thực sự là 1 trong những sản phẩm rất đáng để đầu tư. Bằng chính việc là khi so sánh vàng với 1 số kim loại khác như Platinum, Bạc. Vào bất cứ thời điểm nào khi tất cả đều giảm, chỉ có duy nhất vàng gần như 1 mình một hướng tăng mạnh.

Các cách đầu tư vàng phổ biến nhất hiện nay

Như mình có chia sẻ ở trên, không chỉ có các cá nhân mà ngay cả quốc gia, các ngân hàng Trung Ương đều rất tích đầu tư vàng. Cho nên, đầu tư vàng thực sự là 1 việc nên làm với bất kỳ ai.
Hiện tại, có 2 cách chính để đầu tư vàng đó là:
  • Mua vàng vật chất
  • Đầu tư vàng Margin
Khi mua vàng vật chất giúp bạn sở hữu vàng 1 cách thực sự. Đối với, hình thức mua vàng thông qua các loại quỹ, qua các sàn forex, hay chứng chỉ lại rất phổ biến, dù không thực sự sở hữu chúng. Bởi vậy, bạn có thể tham gia mua bán mà không cần quá nhiều tiền như mua vàng vật chất. Thế nhưng, với hình thức này sẽ có độ rủi ro cao do sử dụng đòn bẩy. Điều này sẽ khiến cho tài khoản có thể cháy bất cứ lúc nào.

Mua vàng vật chất

  • Ưu điểm: Sở hữu vàng 1 cách thực sự
  • Nhược điểm: mua phải vàng kém chất lượng sẽ bị giảm giá trị, cần nơi cất giữ an toàn.
Đây chắc hẳn là hình thức mà ai cũng nghĩ đến đầu tiên khi muốn đầu tư vàng. Bạn có thể mua dưới dạng các loại nhẫn tròn, trang sức, vàng miếng.
Đầu tư Vàng: mua vàng vật chất
Trên thực tế, việc đầu tư vàng vật chất không cần quá nhiều tiền mới mua được. Nếu bạn xem đây là kế hoạch đầu tư của bản thân, bạn hãy trích 1 phần tiền nhàn rỗi, hoặc bất cứ khi nào có tiền nhàn rỗi hãy mua vàng dạng nhẫn tròn, loại 1 chỉ theo đơn vị của người Việt. Khi tích được 1 thời gian, bạn sẽ dự trữ được 1 khoản nào đó. Nhất là khi vàng thường tăng theo thời gian. Hơn nữa, việc bạn giữ vàng vật chất sẽ giúp tạo cảm giác an tâm. Tất nhiên, bạn cũng có thể bán bất cứ khi nào bạn muốn.
Lưu ý: Bạn hãy lựa chọn loại vàng để không bị giảm giá trị khi cần bán ra

Mua giấy chứng nhận trong một công ty vàng

  • Ưu điểm: không cần nơi tích trữ mà vẫn sở hữu vàng.
  • Nhược điểm: không có nhiều công ty phát hành, khó mua tại Việt Nam.
Bạn có thể mua cổ phiếu trong một công ty sản xuất vàng. Giá trị của cổ phiếu sẽ có mối tương quan lớn với giá trị vàng vật chất. Vàng lên thì giá cổ phiếu cũng lên, vàng xuống thì ngược lại. Hơn nữa, bạn sẽ được trả cổ tức trên cổ phiếu vàng như các loại cổ phiếu truyền thống.

Vàng margin theo các hợp đồng CFD

  • Ưu điểm: không cần quá nhiều tiền, chỉ cần 1 số vốn khiêm tốn vẫn có thể giao dịch.
  • Nhược điểm: không thực sự sở hữu vàng, rủi ro cao.
Giao dịch vàng tại các sàn forex uy tín có lẽ là hình thức đầu tư vàng được nhiều người biết đến nhất. Đồng thời, vàng sẽ được bán và mua tính theo đơn vị lot. Đương nhiên, vì giống như các công cụ phái sinh khác giao dịch vàng margin chứa nhiều rủi ro. Đặc biệt do biên độ dao động của vàng quá lớn nếu không quản lý vốn tốt tài khoản của bạn sẽ rất dễ bị cháy.
Lưu ý:
  • Bạn cần cân nhắc khi giao dịch vàng qua đêm. Thường thì phí swap (phí qua đêm) dành cho lệnh Buy khá cao, dao động từ 8 USD – 15 USD/ lot/ đêm. Trong khi đó, phí swap sell lại dương, không bị trừ. Cho nên bạn sẽ nhận được từ  7 USD – 10 USD/ lot/ đêm.

Đầu tư vào một quỹ ETF vàng

  • Ưu điểm: tính thanh khoản cao, được hưởng cổ tức như cổ phiếu
  • Nhược điểm: Phí giao dịch cao
Quỹ ETF là quỹ tín thác chuyên đầu tư vào một loạt các bạch kim, vàng, chứng khoán, dầu. Một trong những nhược điểm chính của việc mua vàng là phải tìm một nơi cất trữ an toàn. Bởi vậy, đa số các nhà đầu tư đều lựa chọn mua các dạng cổ phiếu vàng trên thị trường như SPDR Gold Trust thuộc quỹ tín thác SPDR, với sự bảo trợ từ Hội Đồng Vàng thế giới (WGC). Hơn nữa, các loại chứng chỉ này còn được niêm yết trên các sàn chứng khoán lớn nhất thế giới như NYSE với hơn 5 triệu cổ phiếu được giao dịch mỗi ngày. Đồng thời, mỗi chứng chỉ, cổ phiếu sẽ có giá trị tương đương với 1/10 ounce vàng. Tất nhiên được đảm bảo nằm dưới hầm chứa vàng tại Luân Đôn của HSBC Bank USA.
Cho nên, khi đầu tư vào các dạng quỹ này, bạn sẽ không thể cầm vàng trực tiếp. Tuy nhiên, với giá trị trao đổi 1 cổ phiếu tương đương 1/10 ounce vàng. Tức là chứng chỉ này sẽ biến động theo giá vàng thật. Khi vàng lên đồng nghĩa cổ phiếu cũng lên theo.

Có nên đầu tư vàng hay không?

Có nên đầu tư vàng hay không?

Nên đầu tư vàng hay không

Lợi thế khi đầu tư vàng

Dù không còn phải là tiền tệ lưu thông. Thế nhưng, đầu tư vàng vẫn là một phương thức đầu tư phổ biến vì những ưu điểm sau đây.

Tính thanh khoản dễ dàng, nhanh chóng, thuận tiện

  • Vàng dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt ở bất kỳ đâu trên toàn cầu.

Luôn giữ giá trị theo thời gian

  • Có lẽ, vàng là sản phẩm giữ được giá tốt nhất, gần như nó không bị tác động bởi các yếu tố chính trị hay kinh tế. Hơn nữa, các nhà kinh tế cho rằng ngay cả khi giá vàng giảm, giá trị cơ bản của vàng không thay đổi nhiều. Lý do là vì phần lớn vàng là một loại hàng hóa. Trong khi đồng đô la Mỹ, chỉ là một dạng tiền tệ fiat.

Vũ khí chống lạm phát hiệu quả nhất

  • Vàng tăng giá trị khi lạm phát tăng cao. Như mình có chia sẻ trước đó, vàng và USD luôn ngược hướng. Cho nên khi USD giảm giá thì lại càng làm cho giá vàng cao hơn. Kết quả là, trong thời kỳ lạm phát, vàng trở thành một khoản đầu tư ổn định hơn nhiều so với tiền mặt.

Đa dạng hóa sản phẩm tiền tệ

  • Không chỉ nguyên chứng khoán, vàng cũng trở thành sản phẩm thiết yếu để đa dạng hóa. Đồng thời, vàng còn giảm được rủi ro tổng thể cho các khoản đầu tư. Bởi vì vàng luôn đi ngược hướng với thị trường chứng khoán và giá trị tiền tệ. Cho nên nó thực sự thích hợp đầu tư vào các thời điểm kinh tế biến động.

Vàng sản phẩm trang sức, điện tử thiết yếu

  • Vàng được sử dụng để sản xuất các sản phẩm khác nhau bao gồm cả trang sức và điện tử. Cho nên, vàng luôn tạo ra nhu cầu đáng tin cậy, giúp ổn định giá vàng. Thậm chí, giá vàng sẽ được tăng cao trong thời điểm khan hiếm.

Nhược điểm khi đầu tư vàng

Có thể, vàng là một khoản đầu tư tuyệt vời. Tuy nhiên, bạn cần lưu ý 1 số điểm nổi bật khi đầu tư vàng:

Vàng không tạo ra thu nhập thụ động

  • Một số các khoản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu có thể lấy một phần giá trị của chúng từ thu nhập thụ động dưới dạng lãi suất và cổ tức. Thế nhưng, lợi nhuận duy nhất có thể kiếm được từ đầu tư vàng là phải chờ giá trị tăng mới bán được. Khi mua cổ phiếu vàng, bạn cũng phải chờ vàng tăng giá mới hưởng cổ tức ở vàng.

Vàng có thể tạo ra bong bóng vàng

  • Trong nền kinh tế có nhiều biến động, nhiều người đầu tư vàng sẽ đẩy nhu cầu tăng cao. Điều này, dẫn đến vàng trở nên tăng cao và quá đắt đỏ. Bởi vậy, khoản đầu tư vàng có thể mất giá trị, khi giá vàng điều chỉnh để bình ổn giá.

Cần lưu trữ vật lý và bảo hiểm

  • Khi bạn chọn mua vàng vật chất, bạn sẽ không chỉ tìm cách giữ chúng. Tất nhiên, bạn còn cần phải đảm bảo để không bị đánh cắp hoặc bị hỏng.

Tăng giá trị vàng gây mất giá nội tệ

  • Các nhà kinh tế cho rằng chỉ khi đồng đô la mất giá hoặc mất giá nhanh thì vàng mới tăng giá trị. Cho nên, các nhà phân tích thấy rằng vàng không mang lại lợi nhuận tương xứng ở các thị trường khác trên thế giới.

Hướng dẫn đầu tư vàng online trên sàn forex

Ngoài đầu tư vàng vật chất, có lẽ hình thức quen thuộc hơn cả là đầu tư vàng trên các sàn forex. Cũng bởi do giao dịch vàng rất phổ biến, nên bất cứ sàn forex nào cũng cung cấp sản phẩm này. Thế nhưng, do vàng vô cùng nhạy cảm và chịu sự ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố. Cho nên spread vàng sẽ giãn hơn nhiều so với việc giao dịch các cặp tiền tệ forex khác. Bởi vậy, giao dịch vàng tại các sàn có mức spread thấp luôn được các nhà đầu tư vàng ưu tiên
Một trong những sàn forex có mức spread rất dễ chịu đó chính là sàn ICMarkets.
Hướng dẫn giao dịch vàng tại sàn ICMarkets
Khi bạn quan sát có thể thấy ở trên là spread vàng tại sàn ICMarkets chỉ khoảng 17 USD/lot/2 chiều với tài khoản Raw và khoảng 20 USD/lot/2 chiều với tài khoản Standard. So với nhiều sàn khác phí giao dịch vàng thường từ 25 USD đến 30 USD thậm chí là 40 USD cho 1 lot, thì mức phí trên thực sự vô cùng dễ chịu.
Đầu tiên, để mua vàng thì bạn phải mở 1 tài khoản. Tiếp theo, bạn nạp tiền vào tài khoản của mình. Sau khi thực hiện xong các bước trên, nạn hãy tải phần mềm MT4 và có thể bắt đầu mua vàng như sau:

5  bước thực hiện giao dịch vàng

Bước 1: Tại giao diện chính của Metatrader 4, bạn nhấn chuột phải vào phần các cặp tiền tệ (Market Watch). Sau đó, bạn lựa chọn phần “Symbol”.
Cách giao dịch vàng tại sàn ICMarkets
Bước 2: Tại cửa sổ Symbol, tìm đến danh mục Metals. Tiếp theo, bạn nhấn vào Dấu “-“ bên tay trái, tìm đến sản phẩm có ký hiệu XAUUSD. Sau đó, bạn nhấn chuột vào đó để cho cặp vàng hiện màu xanh, rồi bạn nhấn vào chữ “Show” là xong.
Cách giao dịch vàng tại sàn ICMarkets
Bước 3: Bạn sẽ nhìn thấy cặp XAUUSD được hiện ra ở Market Watch. Bạn nhấn chuột phải vào XAUUSD, rồi chọn dòng “Chart Window”:
Cách giao dịch vàng tại sàn ICMarkets
Bước 4: Lúc này, vàng sẽ hiện ra tại cửa sổ chính, hãy nhấn vào dòng “One Click Trading” như bên dưới. Nếu muốn bỏ những ô vuông lưới đi, hãy nhấn vào chữ “Grid”.
Cách giao dịch vàng tại sàn ICMarkets
Bước 5: Sau khi bạn hoàn thành xong, lúc này ô đặt lệnh sẽ hiện ra như bên dưới, bạn hãy tiến hành giao dịch bình thường.
Cách giao dịch vàng tại sàn ICMarkets

Hướng dẫn cách mua cổ phiếu vàng thuộc quỹ ETF trên sàn XTB

ETF là 1 dạng quỹ tín thác, dùng để mô phỏng theo một chỉ số cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa. Hoặc là một loại tài sản đảm bảo nào đó như: tỷ giá ngoại tệ, giá vàng, giá dầu. Những sản phẩm ETF mô phỏng còn được gọi là chứng chỉ. Những chứng chỉ này sẽ được niêm yết trên các sàn chứng khoán lớn. Khi chúng giao dịch giống như 1 loại cổ phiếu thường.
Đây là một loại quỹ nắm giữ nhiều tài sản cơ bản. Cho nên, các quỹ ETF giao dịch rất nhiều mã khác nhau. Nó không bó hẹp chỉ giao dịch 1 mã cổ phiếu duy nhất như các công ty niêm yết trên sàn chứng khoán.
Như mình có chia sẻ ở trên, ETF vàng bản chất là 1 quỹ hàng hóa giao dịch như chứng khoán. Cho nên, khi bạn mua các mã cổ phiếu, ảnh hưởng bởi công ty phát hành, thì ETF vàng cũng thay đổi theo giá trị của vàng vật chất. Bởi vậy, đầu tư vàng thông qua quỹ ETF không chỉ hưởng lợi từ chính giá vàng. Ngoài ra, bạn còn được chia cổ tức giống như các loại mã chứng khoán khác.
Để mua ETF vàng, đầu tiên bạn phải mở 1 tài khoản tại sàn XTB. Tiếp theo, bạn nạp tiền vào tài khoản của mình để bắt đầu giao dịch.

4 bước để thực hiện giao dịch vàng

Bước 1: Sau khi tải phần mềm xStation về, ở giao diện chính. Bạn tìm đến danh mục ETF và gõ 1 trong 4 mã ETF vàng vào ô tìm kiếm: IAU, GLD, GDX và GDXJ.
Cách mua cổ phiếu vàng trên sàn XTB
Bước 2: Sau khi gõ mã tìm kiếm, nhấn chuột phải vào mã đó. Tiếp theo, bạn chọn dòng “Mở biểu đồ” để mã giao dịch hiện tại phần biểu đồ chính, giúp bạn dễ dàng quan sát hơn:
Bước 3: Để giao dịch, bạn nhấn chuột phải vào biểu đồ của mã muốn giao dịch, nhấn vào dòng “Mở lệnh mới.”
Cách mua cổ phiếu vàng trên sàn XTB
Bước 4: Tiến hành đặt lệnh. Lúc này sẽ có cửa sổ lệnh hiện ra, bạn chỉ cần chọn giá cần mua hoặc cần bán. Sau đó, bạn điền giá vào rồi nhấn vào dòng Buy hoặc Sell là hoàn thành.
Cách mua cổ phiếu vàng trên sàn XTB

Chia sẻ kinh nghiệm đầu tư vàng

Cách đầu tư vào vàng liên quan đến việc xem xét các sản phẩm đầu tư. Mỗi hình thức đều có lợi nhuận, rủi ro, đặc điểm thanh khoản và phí khác nhau. Thường thì, một chiến lược phân bổ tài sản sẽ tính đến lợi nhuận dài hạn so với trung hạn và sự tương quan với các tài sản khác.
Tổng kết
Qua nội dung chia sẻ về “Đầu tư vàng có tốt không? Cách đầu tư vàng hiệu quả nhất”. Hy vọng rằng kiến thức sẽ giúp bạn hiểu và biết cách đầu tư vàng. Trong giao dịch, đặc biệt là giao dịch tài chính sẽ luôn nhiều biến động. Bởi vậy, bạn đừng bao giờ quên đặt cắt lỗ. Đồng thời, bạn cần học cách quản lý vốn để giảm thiểu rủi ro và cháy tài khoản.
Chúc bạn sức khoẻ và thành công! 
Đánh giá

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

error: Content is protected !!