Swap là gì? Chiến lược dùng phí qua đêm để tăng lợi nhuận trong Forex

Có lẽ, một trong những vấn đề quan trọng mà nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng khi lựa chọn tài khoản giao dịch và sàn forex đó chính là chi phí giao dịch. Thường thì chi phí giao dịch mà nhà đầu tư phải trả bao gồm: phí hoa hồng (commission) và chênh lệch spread. Hơn nữa, trong một số trường hợp đặc biệt thì các nhà đầu tư sẽ phải trả cho sàn, đó là swap – phí qua đêm. Trong các nội dung chia sẻ lần trước, chúng ta đã tìm hiểu về commissionspread, với nội dung lần này mình và các bạn sẽ tìm hiểu kỹ hơn về phí Swap là gì? Cũng như giúp bạn biết cách vận dụng phí này một cách tối ưu trong forex.

Hãy cùng H2Forex tìm hiểu nhé!

Swap là gì?

Swap là gì?

Swap (phí qua đêm) là gì?

Swap hay còn gọi phí qua đêm là lãi suất mà nhà giao dịch được nhận (cộng thêm vào tài khoản) hoặc phải trả (bị trừ đi từ tài khoản) khi giữ lệnh qua đêm.
Lý do phí qua đêm là một chi phí quan trọng là vì không phải nhà đầu tư nào cũng sẽ phải trả loại phí này cho sàn môi giới. Swap (phí qua đêm) trở thành chi phí giao dịch khi nhà đầu tư giữ lệnh qua đêm. Đồng thời lãi suất của đồng tiền mua vào thấp hơn lãi suất của đồng tiền bán ra. Bạn sẽ không phải trả phí swap khi vị thế trong ngày kết thúc (trước thời gian tính swap). Hoặc là khi lãi suất đồng tiền mua vào cao hơn lãi suất đồng tiền bán ra thì bạn sẽ nhận được phí swap.

Ý nghĩa giữa lãi suất tiền tệ và swap là gì?

Trên thực tế, mỗi đất nước sẽ thực hiện một chính sách lãi suất khác nhau. Tất nhiên, cơ sở hình thành nên phí swap chính là việc chênh lệch lãi suất của đồng tiền ở các quốc. Ngay cả trong việc khi các bạn giao dịch forex là sẽ mua bán cặp tiền tệ và mỗi loại tiền sẽ có một mức lãi suất khác nhau. Khi giữ một cặp tiền qua đêm sẽ xảy ra tình trạng chênh lệch lãi suất.
  • Nếu lãi suất cặp tiền mua cao hơn lãi suất cặp tiền bán, các nhà đầu tư sẽ nhận được phí qua đêm.
  • Nếu cặp tiền mua thấp hơn cặp tiền bán bạn phải trả khoản phí qua đêm.

Lưu ý: Phí qua đêm swap trên thị trường ngoại hối đã được hình thành dựa trên ý tưởng này ở thị trường giao ngay. Và mức phí này có sự khác biệt giữa các sàn giao dịch với nhau.

Ví dụ cơ chế phát sinh swap trên thị trường forex

Chẳng hạn: bạn mở lệnh mua 1 lot trên cặp USD/CAD với tỷ giá là 1.09123. Mua USD/CAD đồng nghĩa với dùng CAD để mua USD. Với giao dịch này, bạn cần có 109,123 CAD để mua 100,000 USD.
Cơ chế giao dịch có thể được hiểu như sau: Sàn môi giới sẽ cho bạn vay 109,123 CAD. Bạn dùng nó để mua 100,000 USD, số đô la Mỹ này sẽ được broker gửi vào ngân hàng Mỹ giúp bạn. Trường hợp bạn giữ lệnh qua đêm, bạn phải trả lãi suất cho đồng CAD đã vay. Đồng thời, bạn sẽ nhận được lãi suất của USD đã gửi vào ngân hàng Mỹ. Khi bạn đóng lệnh, nếu lãi suất của USD cao hơn lãi suất CAD thì bạn được nhận khoản chênh lệch lãi suất đó.

Hướng dẫn cách tính và thời gian tính phí Swap forex

Hiểu rõ về cách tính cũng như thời gian tính phí Swap sẽ giúp bạn dễ dàng nắm bắt thông tin hơn. Dưới đây là cách tính, thời gian tính Swap bạn có thể tham khảo.
Trước khi tìm hiểu về công thức tính swap là gì? Các bạn cần phải xác định được khi nào được xem là giữ lệnh qua đêm. Tất nhiên là không phải lúc nào mở lệnh vào ngày hôm nay và giữ lệnh đến sáng mai cũng đều phải giữ lệnh qua đêm.

Khi nào tính phí Swap?

Cách tính và thời gian tính phí Swap forex

Thời gian tính phí cũng được dựa vào sàn giao dịch. Thường sẽ giao động từ 22:00 GMT đến 24:00 GMT.
Giả sử sàn quy ước thời gian chuyển tiếp là 22:00:
  • Nếu bạn mở lệnh lúc 21:59 sẽ bị tính phí.
  • Nếu bạn mở lệnh sau 22:00 không tính phí.
Bởi vậy việc căn giờ mở lệnh chuẩn quyết định rất lớn đến quá trình giao dịch.
Theo quy định, phí giao dịch Swap sẽ tính cho 7 ngày trong tuần. Thế nhưng vào 2 ngày nghỉ thứ 7 và chủ nhật, giao dịch sẽ tạm hoãn. Phí Swap 2 ngày cộng dồn vào sau 2 ngày, nghĩa là vào thứ tư của tuần kế tiếp. Chính vì điều này đã làm cho khoản phí Swap của ngày thứ tư cao nhất trong tuần.

Công thức tính phí swap

Phí swap = khối lượng giao dịch (số lot) * đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ
Tỷ lệ swap theo pip = tỷ lệ swap theo point/10
Chẳng hạn: cặp USD/CHF có tỷ lệ swap như sau: Long/Short: 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại Bid/Ask: 0.89851/0.89855
Đặt lệnh Buy 2 lot.
  • Swap = 2 * 100,000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89855) = 0.445$/1 đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí swap được nhận là 1.335$.
Đặt lệnh Sell 2 lot.
  • Swap = 2 * 100,000 * (-4.84/10) * (0.0001/0.89851) = -10.77$/đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí swap phải trả là 32.31$.
Thế nhưng, hệ thống sẽ tự động tính toán phí swap khi bạn giao dịch trên ứng dụng. Đồng thời, nó sẽ hiển thị tại cột swap của các lệnh đang chạy.
Chú ý:
  • Giá trị âm là khoản swap phải trả cho sàn
  • Giá trị dương là swap được nhận vào tài khoản.

Cách xem tỷ lệ swap trên nền tảng giao dịch MT4

Với nền tảng MT4, tại khu vực Market Watch, các bạn bấm chuột phải vào cặp tỷ giá muốn xem swap. Sau đó, các bạn chọn Specification, rồi kéo xuống mục swap để xem các giá trị này.
Cách xem tỷ lệ swap trên nền tảng giao dịch MT4
  • Swap type: loại swap. In Points có nghĩa là swap sẽ được tính theo points với 1 points = 1 pipettes = 0.1 pips.
  • Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Buy
  • Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Sell
  • 3-days swap: là ngày mà phí swap sẽ được nhân lên 3 lần (ngày thứ Tư)
Một số đặc điểm về Swap khi quan sát vào bảng trên:
  • Swap âm nghĩa là khoản phí qua đêm mà bạn phải trả
  • Swap dương nghĩa là khoản phí qua đêm mà bạn được nhận
  • Các giá trị 0.2 (swap long) hay -4.84 (swap short) không phải là phí swap mà chỉ là tỷ lệ swap. Các giá trị này sẽ được sử dụng trong công thức tính phí swap.
  • Một cặp forex có thể có tỷ lệ swap âm trên cả 2 vị thế Long và Short
  • Lý do swap được nhận 3 vào ngày thứ Tư là vì, khi các bạn mở lệnh vào ngày thứ Tư, theo cơ chế thanh toán trên thị trường giao ngay (T+2) thì ngày thanh toán sẽ là thứ Sáu. Tuy nhiên, khi bạn giữ lệnh qua đêm, nghĩa là ngày thanh toán dời sang thứ Bảy (thị trường forex không hoạt động vào thứ Bảy, Chủ nhật). Cho nên phải chuyển sang tuần sau vào thứ Hai tuần. Bởi vậy, swap được nhân 3 là để cộng thêm phí qua đêm của 2 ngày nghỉ.

Chiến lược dùng phí Swap để tăng lợi nhuận trong Forex

Cũng bởi vì swap chỉ được tính cho các giao dịch qua đêm, dài hạn. Cho nên việc nhà đầu tư tận dụng swap để gia tăng lợi nhuận chỉ phù hợp với giao dịch có thời gian nắm giữ vị thế trên 1 ngày và giao dịch trung, dài hạn.
Cũng do nhờ vào 2 đặc điểm cơ bản của phí swap, mà nhà đầu tư có thể tận dụng tối đa chiến lược đó là:
  • Một tỷ lệ swap dương, các bạn sẽ nhận được phí qua đêm
  • Giao dịch vào ngày thứ Tư, phí qua đêm swap sẽ được nhân lên gấp 3 lần

Cách thực hiện chiến lược dùng phí Swap

  • Đầu tiên, bạn chọn các cặp forex có tỷ lệ swap cao và có vị thế có swap dương. Bởi vì sẽ có rất nhiều cặp forex có tỷ lệ swap âm ở cả 2 vị thế.
  • Ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap
Lưu ý:
  • Các cặp forex có tỷ lệ swap cao thường là những cặp ngoại lai exotic. Bởi vì chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền là rất lớn. Thế nhưng, khi các bạn lựa chọn giao dịch các cặp này, sẽ phải chấp nhận việc nó có chênh lệch spread lớn. Đồng thời hiện tượng giãn nở spread thường xảy ra, nên các bạn phải cẩn thận và cân nhắc.
  • Việc các bạn ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap. Tuy nhiên, các bạn không thể giao dịch khi không có tín hiệu mạnh mẽ. Nghĩa là, các bạn không thể tận dụng lợi thế nhân 3 swap mà vào lệnh Buy bất chấp. Bởi vì, khoản tiền swap mà bạn nhận được chưa chắc đã bù lỗ cho giao dịch nếu thị trường đi đúng như cảnh báo.

Tổng kết

Qua nội dung chia sẻ về “Swap là gì? Chiến lược dùng phí qua đêm để tăng lợi nhuận trong Forex”. Hy vọng rằng với kiến thức trên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về Swap (phí qua đêm) là gì. Cũng như giúp bạn biết cách tính toán và nắm rõ thông tin về thời gian tính phí qua đêm.

Chúc bạn sức khoẻ và thành công!

Đánh giá

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

error: Content is protected !!